Dans le cadre de la DSP2, Mews utilise une solution d'authentification appelée 3D Secure.

 

La directive PSD2 comprend des exigences SCA (strong customer authentication ou authentification client forte) qui entreront officiellement en vigueur fin 2020. Cependant, certaines banques appliqueront la SCA avant cette date d'entrée en vigueur. Pour plus d'informations sur les exigences SCA et les paiements/pays concernés, consultez les informations de Stripe sur l'échéance SCA.

 

Au sommaire de ce guide :

• PSD2, Conformité PSD2
• Exceptions
  • Paiements MOTO
  • Authentification de carte pour plusieurs paiements
• Comment ça marche ?
  • Vérifier les paiements qui ont encore besoin d'être vérifiés
  • Pour vous assurer de n'avoir manqué aucun paiement, vérifié ou annulé (c'est-à-dire si l'e-mail de vérification expire avant que le client ait confirmé le paiement), nous vous recommandons de suivre les étapes indiquées ci-dessous à chaque nouveau shift des réceptionnistes.
  • Vérifier les paiements vérifiés sur des factures ouvertes

 

Conformité PSD2

Si 3D Secure n'est pas exigé par la banque du client, les paiements seront traités normalement. En revanche, s'ils ont besoin d'une vérification supplémentaire, alors voici les étapes à suivre :

1. Un paiement est déclenché (automatiquement ou manuellement, peu importe).
2. Le statut d'un paiement en attente de confirmation du client est toujours En cours de vérification. Remarque : Vous pouvez déplacer la vérification des paiements vers des factures ouvertes, mais vous ne pouvez pas clôturer une facture tant que le paiement n'a pas été vérifié. 
3. Le client reçoit un e-mail de vérification de la part de Mews. Si le client ne peut pas trouver l'e-mail, cliquez sur les trois points, puis sur ✉️ Renvoyer l'e-mail.
4. Le client vérifie le paiement.
5. Le paiement est traité.
6. Le statut du paiement passe à Vérifié.

Remarques :

• Remarque : 24 heures après que l'e-mail de vérification a été envoyé, le lien expire. Si le client ne vérifie pas à temps, vous devrez recréer le paiement.
• Note: Si la banque refuse l'exonération pour quelque raison que ce soit, le client doit vérifier le paiement de la manière habituelle.

 

Exceptions

Paiements MOTO

En vertu des récentes mises à jour de la réglementation relative à l'authentification forte des clients, vous pouvez désormais traiter tous les paiements effectués par des tiers, tels que ceux provenant d'agences de voyages en ligne, comme des paiements par correspondance ou par classement téléphonique. Les paiements MOTO sont applicables pour une exemption de vérification 3DS Secure. La décision finale appartient cependant à la banque du titulaire de la carte.

1. Un client effectue un paiement par l'intermédiaire d'une agence de voyages en ligne.
2. Remarque : Si, pour une raison ou une autre, la banque refuse l'exemption, il suffira au client de vérifier la carte, en suivant la procédure habituelle.

• • - Si la banque refuse l'exemption, il suffira au client de vérifier son paiement (le même qu'avant).
  • - Si la banque accepte l'exemption, le paiement sera effectué sans vérification, de même que tous les paiements ultérieurs effectués avec cette carte. Cette exonération s'appliquera également à tous les paiements futurs effectués avec cette carte.

 

Allez dans Menu principal > Finance > Balance des Tiers.

En raison des exemptions créées pour l'hôtellerie ou d'autres industries similaires, les clients peuvent authentifier une carte lors d'une réservation par le biais du Moteur de réservation Mews ou pendant le check-in en ligne. Ensuite, l'authentification peut être utilisée pour le traitement des paiements du client sans qu'une vérification supplémentaire soit nécessaire de sa part.

1. Le client authentifie sa carte de paiement lors du check-in en ligne ou lorsqu'il réserve sur le site Mews Booking Engine.
2. Au moment du traitement du paiement, nous demandons une exemption à la banque émettrice de la carte, étant donné que cette dernière a déjà été authentifiée.
3. Lorsque la banque accepte l'exemption, le paiement est validé immédiatement, sans vérification supplémentaire du côté du client.

Note: Si la banque refuse l'exonération pour quelque raison que ce soit, le client doit vérifier le paiement de la manière habituelle.

 

Nos recommandations

Pour vous assurer que vous ne pas de ne pas manquer des paiements vérifiés ou annulés parce que l'e-mail de vérification expire avant que le client ne confirme le paiement, suivez les étapes suivantes lorsqu'un réceptionniste passe le relais à un autre pour un nouveau shift.

 

Vérifier les paiements qui ont encore besoin d'être vérifiés

1. Dans Mews Operations, allez dans le Menu principal >Finances>Rapports de paiement.
2. Configurez le rapport avec les paramètres suivants :
   1. Démarrer et Fin: Saisissez les heures de début et de fin du shift qui se termine.
   2. Statut: Sélectionnez Vérification.
   3. Sous Statut, sélectionnez Annulé. Sous Options, sélectionnez 3D Secure.

Vous verrez une liste de tous les paiements qui ont encore besoin d'être vérifiés par le client (mais le code de vérification n'a pas encore expiré). Vous pouvez soit attendre le paiement, ou contacter le client.

 

Vérifier les paiements qui n'ont pas été vérifiés à temps

1. Dans Mews Operations, allez dans le Menu principal >Finances>Rapports de paiement.
2. Configurez le rapport avec les paramètres suivants :
   1. Démarrer et Fin: Saisissez les heures de début et de fin du shift qui se termine.
   2. Statut: Sélectionnez Annulé.
   3. Sous Statut, sélectionnez Annulé. Sous Options, sélectionnez 3D Secure.

Vous verrez une liste de tous les paiements qui ont été annulés, parce que le client n'a pas vérifié le paiement avant que l'e-mail de vérification expire. Recréez le paiement, et contactez le client.

 

Vérifier les paiements vérifiés sur des factures ouvertes

1. Dans Mews Operations, allez dans le Menu principal >Finances>Balance des comptes.
2. Configurez le rapport avec les paramètres suivants :
   1. Mode: Sélectionnez Détaillé.
   2. Type: Sélectionnez Balance des encours.
   3. Sous Grouper par, sélectionnez Client.
3. Sous la colonne Balance des Tiers, trouvez une facture avec une balance à "0".
4. Cliquez sur le nom du client.
5. Cliquez sur Fermer.
6. Répétez les étapes 1 à 5 jusqu'à ce que toutes les factures équilibrées soient clôturées.

 

Vous pouvez en savoir plus sur la DSP2 et sur 3DS questions fréquemment posées ici.