Cómo completar tu implementación en KYB con Duna en Mews Operations

Onboarding with Mews

«Know Your Business» (KYB) es el proceso de verificación que tienes que completar para activar Mews Payments para tu propiedad. Mews Ahora ofrece una experiencia de implementación en KYB de autoservicio impulsada por Duna, una plataforma de cumplimiento normativo que recopila los datos de tu empresa y realiza automáticamente las comprobaciones de identidad y de riesgo necesarias. Tú mismo completas todo el proceso a través de un flujo digital guiado, así que tus pagos se activan más rápido y sin tantas idas y venidas. Empiezas el proceso de implementación a KYB desde tu panel de control de la implementación en Mews, justo cuando estás configurando Mews Payments por primera vez. Tus pagos se activarán en cuanto tu solicitud supere la verificación y tu proveedor de servicios de pago te apruebe.

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Nota
  • Puedes hacerlo desde el móvil o el ordenador, o cambiar de uno a otro cuando quieras.
  • Tu progreso se guarda automáticamente, así que puedes seleccionar justo donde lo dejaste.
  • Puedes invitar a un compañero a que te eche una mano usando el botón de compartir.

En esta guía aprenderás:

Requisitos previos

Antes de empezar, Mews te recomienda que la información esté disponible:

  • Sobre tu empresa
    • El número de registro de tu empresa y, si lo tienes, el número de IVA.
    • Un documento que actúe como confirmación de tu personalidad jurídica, como, por ejemplo, un extracto del registro de la empresa, con fecha de los últimos 12 meses.
    • Un extracto de cuenta bancaria empresarial con fecha de los últimos 3 meses.
  • Sobre las personas que participan
    • Un documento de identidad válido y un justificante de domicilio, con fecha de los últimos 3 meses, del representante de tu empresa y de cualquier persona que posea o controle el 25 % o más de la empresa. Nota: No puedes utilizar el mismo carné de conducir como Documento de identidad y como justificante de domicilio.

Mews Te recomienda que completes el proceso en un dispositivo en el que puedas acceder a estos documentos, aunque también puedes hacerlo desde el móvil.

Cómo completar tu implementación en KYB

Recibes un correo electrónico en el que te invitan a completar tu verificación KYB a través de Duna. Desde aquí, puedes:

  1. En Mews Operations, ve al menú principal: > Ajustes > Propiedad > Panel de control de la implementación.
  2. En el panel de control de la implementación, haz clic en «Verificar tu empresa». Nota: Si no ves la opción «Verificar tu empresa», es que tu empresa ya ha elegido a otra persona como contacto de KYB. Ponte en contacto directamente con esa persona para que pueda completar la verificación, o compártele esta guía.

  1. En la nueva pantalla, haz clic en «Empezar».

Paso 1: Información de la empresa

Rellena los siguientes datos en cada sección:

  • Sección 1: Nombre y registro
    • Datos de contacto de KYB
      • Introduce tu nombre y apellidos oficiales, tu dirección de correo electrónico y, opcionalmente, tu número de teléfono y el rol que ocupas en la empresa.
    • Datos de contacto de la empresa
      • Introduce la razón social, la forma jurídica y la fecha de constitución.
      • ¿Tu empresa es una institución pública?: Marca esta casilla si tu empresa pertenece a un gobierno, una autoridad o un organismo de un Estado miembro de la UE y es propiedad al 100 % de esa entidad pública.
      • ¿Tu empresa cotiza en bolsa o más del 50 % de su capital pertenece a una empresa que: Marca esta casilla si tu empresa cotiza en bolsa o si una empresa que cotiza en bolsa posee al menos el 50 % de la misma, incluidos los derechos de voto.
      • Ninguna de estas opciones se aplica a mi negocio: marca esta casilla si ninguna de las casillas anteriores se aplica a tu negocio.
  • Sección 2: Certificado de constitución
    • Tipo de documento: Haz clic para seleccionar «Extracto del registro » o «Estatutos sociales».
    • Sube tu documento.
  • Sección 3: Domicilio social
    • País de registro: Haz clic para seleccionar el país en el que está registrada tu empresa.
    • Domicilio social: Introduce la dirección en la que está registrada tu empresa.
  • Sección 4: Datos bancarios
    • Añade tu cuenta bancaria: Introduce los datos bancarios necesarios, como el IBAN, el número de ruta, el número de cuenta bancaria u otros.
    • Prueba de titularidad: Sube un documento oficial que confirme que tu empresa es la titular de la cuenta bancaria que has indicado anteriormente.
  • Sección 5: Consejeros
    • Añadir consejero: Haz clic aquí para añadir a todos los consejeros de tu empresa.
  • Sección 6: Firmas
    • Añadir firmante: Haz clic aquí para añadir a la persona que representa legalmente a tu empresa.
  • Sección 7: Propietarios beneficiarios
    • Añadir propietario beneficiario: Haz clic aquí para añadir a cualquier persona que posea el 25 % o más de las acciones, tenga el 25 % o más de los derechos de voto o, de cualquier otra forma, ejerza un control significativo sobre la gestión de la empresa.
      • Participación: Introduce el porcentaje de la empresa que les pertenece.
      • Derechos de voto: Introduce el porcentaje de derechos de voto que tienen.
    • Tiene un control significativo a través de derechos especiales o de su condición: Marca esta casilla si el propietario beneficiario tiene un control significativo más allá de la propiedad o los derechos de voto.
  • Sección 8: Lugares
    • Añade una ubicación para cada una de tus propiedades. Si no tienes ninguna ubicación adicional, haz clic en «No tengo ninguna ubicación adicional».
  • Sección 9: Información fiscal
    • Datos fiscales: Introduce los requisitos de identificación fiscal que te pidan en tu país, como el número de IVA, el EIN o cualquier otro número de registro fiscal equivalente. Haz clic en Continuar.

Paso 2: Datos de las personas
  1. Rellena los siguientes datos en cada sección para cada persona:
    • Sección 1: Dirección
      • Introduce el país, la calle y el número, el código postal y la ciudad de esta persona.
    • Sección 2: Datos personales
      • Introduce el nombre oficial, los apellidos oficiales, la fecha de nacimiento, el sexo, la nacionalidad, la dirección de correo electrónico y el número de móvil de esta persona.
    • Sección 3: Justificante de domicilio
      • Sube un justificante de domicilio para realizar la confirmación de la residencia actual de esta persona. El documento tiene que tener una fecha dentro de los últimos 6 meses.
    • Sección 4: Prueba de identidad
      • Haz clic en «Verificar identidad » para completar la verificación de tu identidad. Nota: No puedes usar el mismo carné de conducir como Documento de identidad y como justificante de domicilio.
  2. Repite estas secciones para cada persona que vayas añadiendo.
  3. Haz clic en «Revisar» & «Enviar» para revisar tu formulario y, a continuación, haz clic en «Enviar» para enviarlo.

Duna se encarga de la verificación y la evaluación de riesgos, y luego envía el resultado a Mews para que puedas continuar con la activación.

Nota: Puedes volver a tu panel de control de la implementación en cualquier momento para comprobar en qué punto del proceso de implementación te encuentras.

Estados de implementación

Tu panel de control de la implementación muestra uno de los siguientes estados para que siempre sepas en qué punto se encuentra tu solicitud:

  • No-Go: Mews y tu proveedor de servicios de pago aún no han verificado tu negocio. Echa un vistazo a tu correo electrónico para ver el enlace de verificación y rellena el formulario. Si ya lo has enviado, ponte en contacto con tu manager de implementación.
  • Pendiente: Mews ha recibido tus datos y está verificando tu empresa. No tienes que hacer nada más por tu parte.
  • Todo listo para la puesta en marcha: Mews ha verificado tu negocio. Ya puedes realizar la puesta en marcha y empezar a recibir pagos.

¿Qué pasa después de enviarlo?

Una vez que hayas enviado tu solicitud, Mews revisa el resultado de las comprobaciones automáticas. Tu implementación no se completará hasta que tu proveedor de servicios de pago, como Stripe, Adyen, PayPal o Airwallex, active tus pagos y pagos. Cuando tu estado sea «Listo para la puesta en marcha», tu propiedad podrá empezar a procesar pagos a través de Mews Payments.

Si hay que corregir alguna información, Mews te avisa para que puedas actualizarla, y las comprobaciones se vuelven a realizar con los datos actualizados.

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